2024年2月5日，客户李先生到兴业银行济南分行辖内日照营业网点办理开卡并开通手机银行大额转账业务。在了解开卡用途时，客户回答用于日常存取款，因自己做生意，日常流水较大，故要求开通大额转账，工作人员询问是否有营业执照，并请出示日常流水以便核查，客户闪烁其词，称营业执照非本人名字开立，且流水一般都是财务处理，自己未经手，拿不出任何证明材料。且沟通回答期间，客户一直在用手机与他人交流，疑似有他人教给客户如何回答工作人员的核查问询，这立即引起银行工作人员的警觉。经工作人员进一步沟通，告知客户银行卡出租出借出卖的风险，客户才缓缓道出，自身并无开卡需求，是受他人委托开户。银行工作人员提示客户银行卡和手机银行只能本人使用，却引得客户情绪激动，不仅执意要开户并开通手机银行大额转账功能，还扬言不办理就投诉。
为防止客户遭遇金融风险，该网点立即启动了投诉应急预案流程，对客户进行多番安抚，但客户拒不配合。银行工作人员随即与市反诈中心取得联系，核实该客户是否存在异常行为。经市反诈中心核查发现，该客户近期在移动、联通、电信开通了多张手机卡，并在多家银行新开立个人账户，行为极其异常。接到反诈中心反馈后，银行工作人员当即中断为其办理开户业务，后经银行工作人员以及反诈中心民警的多番告诫下，客户终于意识到出卖出借卡的风险，在民警的陪同下，逐一进行销户。
这个案例说明了：银行在办理业务的过程中，工作人员要时刻保持警惕和谨慎，关注客户的异常行为和情绪变化，为每一位到网点办理业务的客户，要尽到宣传责任，让客户清楚了解合规用卡的重要性，有效的保护客户的资金安全，避免风险和损失的发生。(王巧)
精彩评论